一、課程目標
歐債危機、人民幣升值、物價上漲等復雜環境沖擊著中國的實體經濟，在這持續經濟寒流的市場環境，以及十八大召開所帶來的新的政策環境下，能否準確洞察解析國內外宏觀經濟形勢，成為了銀行制定核心戰略、把握新機遇迎接新挑戰的關鍵，影響著銀行未來的發展和經營。
此次十八大，我們最為關注的就是中國經濟政策的走向。十八大提出怎樣的經濟政策導向將直接影響中國，乃至世界經濟未來的發展。宏觀形勢下，中國的經濟發展方式將發生如何轉變？未來中國經濟的增長點在哪里？未來中國經濟中最大的風險是什么？未來中國經濟改革與發展中最大的障礙或阻力又是什么？本次培訓通過對國內外宏觀經濟形勢的分析以及十八大政策的解讀，切實幫助銀行在新的環境下穩健、有序的可持續發展。
經濟政策的導向直接決定著銀行的生命力，如何讓新經濟政策更好地為銀行服務？對中國的商業銀行來講，通過股份制改革實現了體制的成功轉型，但是未來發展過程中，經營戰略的轉型任務非常艱巨。過去靠傳統的信貸擴張，靠息差收入來實現利潤的高增長是不可持續的。新的形勢下，銀行應該怎么辦？本次培訓意在引導銀行高管在學習十八大報告的過程中以十八大精神為指導，落實科學發展觀，圍繞全面建成小康社會的新目標做一些深度思考；指導銀行業管理層進行銀行創新發展，提升銀行的服務能力，把銀行改革發展的事業推向一個新的階段。
二、課程大綱
第一部分 十八大宏觀經濟政策解讀
一、經濟發展目標更重民眾福祉
1.穩增長力促經濟持續健康發展
2.如何在2020年實現兩個“翻一番”
3.中國經濟做到持續健康是否意味著保持中等增速
4.中國提開放型經濟體系新命題
二、以創新加快轉變經濟發展方式
1.我們將長期處于社會主義初級階段
2.我國市場經濟目前處在什么樣的水準，
3.解決經濟發展中效率和公平等矛盾的思路和原則
4.加快轉變經濟發展方式要向哪個方面轉
5.下一階段中國經濟增長點在哪
6.未來房地產調控政策不會解壓
三、十八大后經濟面臨歷史巨變
1.讓歷史告訴未來---十四大后中國經濟發生的歷史性轉變
2.我國經濟問題概述
（1）國際分配結構扭曲問題。
（2）國內分配結構扭曲問題。
3.啟動歷史性的轉變
（1）經濟制度和經濟政策協同求變
（2）三個層面有序調整分配結構。
第二部分 以十八大精神為指導，完成商業銀行轉型發展之路
（一）十八后中國銀行改革與科學發展走勢
1.宏觀經濟企穩，不良貸款可控
2.加快利率市場化
3.促進民間資本入銀行
4.中國“影子銀行”規模比發達國家小得多
5.銀行如何力助“實體經濟”渡難關
（二）通過金融創新完成商業銀行轉型發展之路
一、商業銀行競爭中的幾個熱點問題
1.金融企業形象的競爭
2.金融產品創新的競爭
3.管理方法和能力的競爭
4.人才資源的競爭
二、商業銀行金融創新的概念和內容
1.銀行金融創新的概念
2.銀行金融創新的內容
①戰略決策創新
②制度安排創新
③機構設置創新
④人員準備創新
⑤管理模式創新
⑥金融產品創新
3.銀行金融創新的基本原則
三、商業銀行金融創新動因分析和對策
1.金融創新的動因分析
①根本動因:追逐利潤
②規避金融管制
③轉嫁風險和高科技的應用
④金融自由化
2.我國商業銀行金融創新中存在的問題
①金融品種單一
②金融創新數量擴張快、質量低
③業務創新不均衡
④金融創新環境約束
3.商業銀行金融創新的對策
①立足市場及客戶
②堅持原創和高起點
③加強創新科技含量
④平衡業務間創新比重
四、商業銀行金融創新的戰略重點和選擇
1.商業銀行制度層面的綜合化經營創新
2.商業銀行體制方面的專業化經營管理創新
3.商業銀行組織結構上集中化創新
4.商業銀行業務戰略上的零售業務創新
五、我國商業銀行金融創新的策略選擇
1.我國商業銀行業的創新動力
2.當前我國商業銀行金融創新存在的問題
3.我國商業銀行創新的策略選擇
六、國有商業銀行金融創新的主要內容
1.產權制度創新
2.經營體制創新
3.組織體系創新
4.市場結構創新
5.監管創新
6.技術創新
7.工具創新
七、我國商業銀行中間業務創新研究
1.我國銀行中間業務創新的現狀
2.商業銀行中間業務的范圍界定
3.中間業務創新是商業銀行發展的客觀要求
4.商業銀行創新發展中間業務的主要障礙
5.影響我國銀行中間業務創新的因素
①政策因素。
②人才因素。
③技術設備因素。
6.商業銀行創新發展中間業務的對策
①放款政策
②建立適合市場需求的中間業務經營體系
③健全對中間業務的內部管理和風險控制體系
④創新符合市場需求的中間業務發展機制
⑤完善市場需求的科技支撐體系
八、商業銀行進行業務創新的策略
1.積極推動業務創新全面開展
2.突出重點，著力發展三方面創新業務
①個人金融業務。
②投資銀行業務。
③離岸金融業務。
九、國外商業銀行的金融創新及其對中國的啟示
1.國外商業銀行金融創新的基本內容
①經營體制與管理創新。
②全球化理念創新。
③自主創新能力。
④產品業務創新。
2.國外商業銀行金融創新對中國的啟示
3.金融創新服務方案在鋼鐵、房地產等30個以上行業的實際應用案例 |
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